¿Es mejor invertir o especular?

 

                                                                       ¿Invertir o especular?

La eterna pregunta entre traders e inversores, segun cada cual tiene sus motivos para elegir una o otra.

La respuesta rapida sería siempre mejor Invertir que especular, pero ¿En que casos?

Primero voy a hablar sobre Invertir, luego tocaremos el especular y por ultimo nuestra opinion:

Si tomamos en cuenta el grafico del Dow Jones, podemos ver que en años, la bolsa no hace otra cosa que subir, pese a haber algunos años malos siempre sube mas que baja. Esto no es una simple casualidad, ni un conjunto de especuladores que lo deciden así, esto se debe a que la bolsa fue creada precisamente para subir, ya que la economia utiliza la inflación como metodo de generar riqueza con el paso de el tiempo.

Si tu estas pensando en comprar una casa hoy a 200mil euros, y crees en 20 años(Debido a la inflacion) la puedes vender en 600mil euros, eso es algo que va a incentivar que la compres, y que pienses: -Voy a poner mi dinero en la accion CASA, ya que se que va a subir. 

Ejemplo opuesto, tu compras una casa a 200mil euros y sabes que en 20 años esa casa valdrá 80mil euros, tu pensaras: -Voy a guardar mi dinero, porque me es mas rentable dejarlo quieto.

Es por eso que el sistema economico como esta diseñado tiene que ser inflacionario, ya que de lo contrario solo nos puede venir pobreza, y nadie haría nada si saben que ganan mas haciendo menos o no invirtiendo.

Ahora voy a mostrar graficos algunas de las empresas mas conocidas de todo el mundo en la actualidad:

 

 Si vemos los graficos anuales de estas tres empresas que son Amazon, Apple y Microsoft, podemos ver que con los años no han hecho otra cosa que generar valor para el accionista, al igual que podemos ver lo mismo en el grafico del Dow Jones.

 

¿Porque estas empresas grandes suben tanto con el tiempo?

¿Me merece mas la pena invertir en una empresa cualquiera y dejar el dinero ahí?

 

Las empresas suben en largo plazo, por lo mismo que una persona inteligente contrata a un trabajador eficiente, porque existen unos fundamentales detras de esa empresa.

 

Estas son las ventas de Amazon anualizadamente, como podemos ver cuando una empresa esta ganando mucho dinero, no es raro que en largo plazo siga y siga subiendo.

 

A esta forma de invertir que consiste en buscar una empresa que esta ganando cada vez mas dinero, que se prevée que seguira ganando mas con los años, que si es posible la compramos ''Barata'' porque preveemos en el futuro va a estar mas cara se llama Value Investing o en español Inversion en valor.

Los perfectos ejemplos de esto serían el caso de estas tres grandes compañías, las cuales apesar de haber subido mucho, todavía a día de hoy se sigue podiendo ver que van a seguir ganando mas dinero en el futuro.

 

 No por nada, el que llaman mejor inversor de todos los tiempos Warren Buffet invierte de esta manera, ya que sabe que el dinero se hace con el tiempo, y sabiendo donde lo tienes puesto antes incluso de comprar una sola acción.

Ejemplo practico sin irnos a el año 2000 ni 1980, si tu hubieras invertido según esta logica de inversion en valor en Apple en el año 2015 a 25 dolares por acción, actualmente estarías teniendo un retorno de un casi 440% de retorno(Tomando de referencia el precio de cierre de este viernes, que cerró a 134 dolares por acción). Lo bueno viene ahora, cada vez que Apple suba 25 dolares, tu estaras haciendo otro 100% mas, si la empresa sigue subiendo con los años(Cosa que se prevée bastante posible).

¿Se puede hacer Value investing sobre cualquier empresa que gane cada vez mas dinero? ¿Me merece mas la pena invertir en una empresa cualquiera y dejar el dinero ahí?

 

No en cualquier empresa, porque una empresa que cada vez gane mas dinero no significa para nada que tenga que subir en bolsa ni que siempre vaya a estar cada vez ganando mas dinero(Pese a ser buenas cosas a la hora de invertir en una empresa).

Por contrario que pueda sonar esto, aveces  se da el caso, una empresa que no gana dinero, o no esta justificado por sus ventas, puede subir muchisimo en bolsa en poco tiempo sin tener una contabilidad buena la empresa.

Un caso cercano lo podemos ver en Tesla, que ha subido muchisimo en poco tiempo y que a nivel fundamental no esta justificado tanta subida.

En cambio, el modelo de negocio que si podria hacer a Tesla una empresa value con el tiempo, es su apartado de baterias electricas, ya que tienen la patente de un nuevo tipo de bateria que dura mas que otras y que es mas potente, lo cual podria convertir a muchas empresas de coches en clientes de Tesla por las baterias. Actualmente no se ha materializado casi nada de lo que se espera, lo cual hace a Tesla mas una empresa Grow que una empresa Value actualmente.

Como podeis ver el invertir es complicado, si tenemos en cuenta muchos factores, es por esto que no mucha gente es inversora, y prefieren simplemente ser especualadores o traders de tendencia.

Ahora vamos a hablar de como funciona un especulador:

 

Esta podría ser la pantalla de un especulador, o day trader, no se como algunos pueden tener tanta cantidad de colores en la pantalla sin tener un ataque de epilepsia.

 

Cuantos mas indicadores, mas colores, mas rayas, menos vemos el grafico que es lo que realmente esta pasando en el mercado.

¿Es rentable realmente la especulación activa? Hablemos de cifras:

 

Ejemplo de operativa de un especulador

 

Comision de compra: 2$

comision de venta: 2$

comision por mantenimiento de cuenta: 15$

 

Especulador que hace 4 operaciones diarias, 5 días a la semana:

 

115$ al mes, x12 meses: 1380$

 

Si eres una persona que tiene poco dinero, 5-10mil euros por ejemplo, y tu intencion es ''salir de pobre'' a base de especular, no nos engañemos. Es muuuy dificl que se logre a menos que seas buenisimo y tomes muchisimos riesgos, y quien fijo va a hacerse estadisticamente rico es el broker, que con tan solo 100 clientes como tú, se hacen 138mil dolares al año. ¿Deberiamos invertir mejor en ese broker? XD

Luego esta un tipo de operaciones, las cuales personalmente alguna vez si he tomado que son las de medio plazo:

Un grafico asi de sencillo como el que comenté el otro día del bitcoin, viendo la accion X una vez a la semana, sin exceso de indicadores, unicamente una media que elijamos, la cual cuando la rompe a la baja vender, puede ser a mi parecer una buena forma de ''especular'' sin estar demasiado pendiente de las pantallas(obteniendo en algunos casos rentabilidad interesantes en unos meses). Nunca invertiría en un plazo tan corto como los especuladores extremos que hablo mas arriba, de comprar y vender todo el tiempo en el mismo día.

 

Alguno me dirá: ''Ya, pero hay brokers gratuitos como Robinhood'', nada es gratis en esta vida, cuando tu te pones a especular en uno de estos ''brokers'' que dicen que no te cobran comisiones, piensa una cosa: ¿Si no me estan cobrando, como ganan dinero ellos?

 

Asi de sencillo, estan vendiendo tus datos a inversores institucionales que tienen ordenadores preparados para hacer especulacion a años luz mejor que ningun mortal. Es decir, si tu y otras 10mil personas habeis puesto un stoploss en 99, y otras 20mil personas estan poniendo su orden de compra para comprar a 101, estos ordenadores tiran abajo la vela para que toque 99, compran todas esas acciones de stoploss, y luego las venden a 101,5 por ejemplo. Por tanto no hay nada gratis como tal.

Así es como los brokers gratuitos ganan dinero, vendiendo su listado de operaciones en tiempo real a los fondos de inversion que especulan en tu contra con sus ordenadores que tienen programas que recogen esos datos y operan.

 

Resumen:

¿Invertir o especular?

Invertir! y si es en largo plazo, es casi obligatorio ser inversor, teniendo en cuenta el poder adquisitivo que perdemos por la inflación.

Como ultimo os dejo una anecdota personal:

 

Cuando empece con todo este mundo de la bolsa al principio había hecho uno de esos cursos de especuladores, el cual obiamente eran personas estafadores, decían que ofrecían un curso muy bueno y que ganarias dinero tranquilamente.

 

¿Resultado?

-Dinero perdido en estafadores

-Muchas comisiones pagadas(menos que en el ejemplo, rapido me di cuenta de la trampa)

-Tiempo perdido(Esto lo que mas rabia me dio)

-Muchos nervios que pase, para nada practicamente

-Mi rentabilidad por estar todos los días, durante unos meses, con nervios, y con operaciones sin sentido pagando ademas muchas comisiones y estando todo el dia en la pantalla fue de un 12%(Que si descuento lo que me clavo hacienda, y las comisiones del broker, fue un retorno de un 5% aproximadamente)

En el documental de HBO de 2017: Becoming Warren Buffet, el decía lo siguiente:

-Tu cuerpo es como un coche, si quieres vivir mucho y llegar lejos, debes cuidarlo, no sobre exponerlo a peligros. 

Esta frase expresa bien a lo que me refiero con mi articulo, no necesitas pasar grandes nervios, ni sobre exponerte a un peligro. Solamente necesitas antes de invertir en algo tener muy claro en que estas invirtiendo y que el largo plazo sea tu objetivo.

Hasta aqui nuestro articulo sobre que es mejor si invertir o especular, esperamos que ta haya gustado! Dejanos tu opinion en comentarios ;)

 

 

Disclaimer: todo lo aqui dicho esta basado en mi experiencia y opinión; Siempre consulta a tu asesor financiero sobre cualquier compra o venta de activos, ya que el será el que mejor te podra asesorar.